香港金融管理局、銀行に中国本土開設の投資口座の見直しを指示
事情に詳しい関係者によると、香港の銀行は5月26日から、書面申告を求める形で投資口座開設の審査を厳格化し始めた一方、普通預金口座の開設には影響が出ていない。
ファクトチェック
HKMA自身の銀行規制文書リポジトリーには、2026年5月22日付の通達と付属文書1（URLは上記）が掲載されており、この指令を直接確認できる。PANewsと財新は、3つの措置、すなわち疑わしい書類による口座の閉鎖、2026年5月22日時点で特定された残高ゼロの休眠状態にある中国本土投資家口座の削除、中国本土外からの資金について資金源の適法性に関する申告を義務付けることを、それぞれ独立に裏付けている。この主張における唯一の軽微な不正確さは、2026年5月22日が残高ゼロの休眠口座を特定する基準日であり、その削除期限ではない点である（Odaily/財新によれば、銀行にはその日から最長6カ月の閉鎖猶予がある）。この主張の実質的内容は正確である。
要約
香港は、銀行や証券プラットフォーム全体で中国本土関連の投資口座に対する監督を強化している。香港金融管理局は銀行に対し、中国本土で開設された投資口座を見直し、不審または偽造書類で開設された口座を閉鎖し、2026年5月22日までに残高ゼロの休眠口座を整理し、投資資金が中国本土以外の適法な源泉から来ていることを示す書面申告を取得するよう求めた。新たな詳細によると、5月26日から一部の香港の銀行は、顧客に書面申告への署名を求めることで投資口座の開設を厳格化した一方、普通預金口座の開設には影響がなかった。これに先立つ報道では、一部銀行が対面での越境開示声明への署名を求め、顧客に資金の出所や取引記録を尋ね、場合によっては銀行と証券会社が既存口座を見直している間、投資口座機能の有効化を見送ったとも伝えられていた。
用語解説
- 資金源泉申告: 顧客が自らの資金の出所と、それが適法な源泉に由来することを確認するコンプライアンス上の申告。
- KYC: Know Your Customerの略で、銀行や金融機関が顧客の本人確認とリスク評価のために用いるコンプライアンス手続き。
- 本人情報更新: アプリ内で利用者が本人確認情報を更新または提出し、口座がプラットフォームの検証要件を満たせるようにする手続き。