ケニア規制当局、2025年の仮想通貨法施行でブロックチェーン監視ツールを模索

ケニア資本市場庁（CMA）は、新たな仮想資産サービスプロバイダー法の下で認可を受けた仮想通貨事業者の監督に向け、ビットコイン、イーサリアム、さらに少なくとも20の他ネットワークにまたがるデジタル資産の活動をリアルタイムおよび事後の両方で監視できるブロックチェーン分析プラットフォームを求めている。導入されるシステムは、調査支援、ウォレット間の関係の可視化、取引履歴の再構築、ブロックチェーンをまたぐ資金追跡、マネーロンダリング、ランサムウェア、詐欺、テロ資金供与に関連するリスクスコアの付与を担う。 入札仕様では、高リスクのウォレット、異常に大口の送金、コインミキサー、ダークネット関連アドレス、国連および米財務省外国資産管理局（OFAC）の制裁対象リスト掲載主体を対象とする自動アラートが求められている。規制当局はさらに、ケニア居住者に最も利用されている取引所を特定し、規制当局の承認なしに国内利用者向けサービスを提供するオフショアプラットフォームを検知したい考えである。 今回の調達は、ケニアが立法から執行へ移行する動きを具体化するものだ。ウィリアム・ルト大統領は同法に10月に署名し、翌月に施行された。規制上の責任は、決済サービス、ステーブルコイン、カストディアル型ウォレット提供者を監督するケニア中央銀行と、仮想通貨取引所、ブローカー、投資顧問、トークン化プラットフォームを規制するCMAに分担されている。仮想通貨企業への免許交付はまだ行われておらず、規制案は3月に公表され、既存事業者には2026年11月まで新たなコンプライアンス要件を満たす猶予が与えられている。 ケニアの2026年財政法案は、仮想資産サービスプロバイダーに対する追加の報告義務も提案した。これには、報告対象利用者と支配者に関する年次報告書をケニア歳入庁に提出することに加え、国際的な報告基準に基づき外国税務当局との情報共有を行うことが含まれる。この監視強化の動きにより、ケニアは法執行機関や税務当局が用いる商用ブロックチェーン・インテリジェンスツールを採用する世界の規制当局と歩調を合わせることになる。Chainalysisは、2024年7月から2025年6月までの間にケニアが約190億ドルの仮想通貨を受け取ったと推計しており、アフリカで4位に位置付けた。また、600万人超のケニア人がデジタル資産を利用しているとしている。