全米保安官協会が警告、Clarity ActはAMLと資産回収を弱める恐れ
同団体は、法案に盛り込まれたDeFi（分散型金融）の適用除外がKYC（顧客身元確認）や制裁順守、盗難資金の回収を制限し、被害者保護に懸念を生じさせる可能性があるとしている。
ファクトチェック
banking.senate.govに掲載されたNSAの主要書簡は、この主張のあらゆる要素を直接裏付けている。すなわち、CLARITY Actの第604条（および第301条・第302条）が、DeFi（分散型金融）、ミキサー、タンブラーをマネーロンダリング防止/BSA、資金移動業者登録、関連規則の適用から広範に免除し、代替的な枠組みも設けていないため、不正検知、取引凍結、盗難資産の回収、被害者保護を弱体化させると警告している。ICIJの調査も、NSAおよび他の法執行機関団体が同法案のマネーロンダリング上の抜け穴について警告していたことを独自に確認している。この主張の評価は正確である。
要約
全米保安官協会は、Clarity Actが分散型金融に関連する法執行上のリスクを伴うと警告した。同団体の懸念は、KYC（顧客身元確認）、マネーロンダリング防止、制裁要件についてDeFi（分散型金融）に広範な適用除外を設けている点に加え、ミキサー（仮想通貨取引の追跡を困難にするサービス）と支配権を持たない開発者を一律に免除しているとする点に集中している。これらの規定により、盗まれた資産の回収や被害者保護が難しくなる可能性があると主張している。
用語解説
- DeFi: ブロックチェーンネットワーク上の分散型金融サービス。
- KYC: 顧客確認のための本人確認規則。
- AML: マネーロンダリング防止のためのコンプライアンス要件。