UBSフィナンシャル・サービシズ、度重なるマネーロンダリング対策不備を巡る米和解で1億2500万ドル支払いへ
規制当局が顧客審査と外国為替取引の監視不備を指摘し、同証券部門はFinCEN (Financial Crimes Enforcement Network)、SEC（証券取引委員会）、CFTC（商品先物取引委員会）、Finraと和解した。
ファクトチェック
FinCENの公式プレスリリースは、UBS Financial Services Inc.に対する1億2500万ドルの制裁金、これがブローカー・ディーラーに科されたBSA制裁金として過去最大であるとの位置付け、違反が再発・常習的な性質を持つこと、さらに総額100億ドル超に上る5万件超の外貨送金を監視できていなかったことなど、主張の重要な要素をすべて直接確認している。CFTC（商品先物取引委員会）のリリースは、協調的な執行措置とその時系列を裏付けている。主張中の「50,000」という数字はFinCENの公式文言と完全に一致しており（ロイターは「>60,000」としているが、これは軽微な差異であり、主張を損なうものではない）。
要約
UBSフィナンシャル・サービシズは、マネーロンダリング対策要件に再び違反したとする米国の申し立てを解決するため、1億2500万ドルを支払うことで合意した。和解は財務省のFinCEN (Financial Crimes Enforcement Network)、SEC（証券取引委員会）、CFTC（商品先物取引委員会）、金融業界規制機構との間で成立した。規制当局によると、同証券部門は顧客審査と外国為替取引の監視を怠っており、FinCENが2018年に外国送金の監視不備を巡って1450万ドルの制裁金を科していた欠陥にさらに拍車をかけた。財務省はこれまで、この民事制裁金は銀行秘密法違反を巡りブローカー・ディーラーに科されたものとして過去最大だったとしており、FinCENはUBSが総額100億ドル超に上る5万件超の外国送金を適切に監督していなかったと述べた。UBSは、この案件は過去からの懸案を終結させるものであり、同社は規制当局に協力する一方で、マネーロンダリング対策プログラムに多額の投資を行ったと述べた。
用語解説
- マネーロンダリング対策: 金融機関が違法資金の移動を検知し、防止するために用いる統制と手続き。
- 銀行秘密法: 金融機関にマネーロンダリング対策プログラムの維持、活動の監視、疑わしい取引の報告を義務付ける米国の主要法。
- ブローカー・ディーラー: 顧客のために取引を執行し、自社勘定でも取引を行うことがある金融会社。