韓国は8月20日から、暗号資産サービス事業者（VASP）の登録審査を厳格化する。適格性審査の対象を主要株主にまで拡大し、財務健全性や内部統制の審査を追加するほか、既存事業者には改正ルールに基づき11月20日までの再登録を求める。韓国金融情報分析院（FIU）と金融監督院は8月13日、ソウルで説明会を開き、登録済みVASP 28社の代表者や新規参入予定事業者を含む約100人に改訂マニュアルを示した。 改定後の制度では、審査対象が代表者や役員にとどまらず、最大株主、関連当事者、10％以上の保有者、最高経営責任者または取締役会の過半数を選任できる株主など、実質的な影響力を持つ主要株主にも拡大される。最大株主が法人である場合、その法人の最大株主、代表者、事実上の支配者にまで審査が及ぶ可能性がある。不受理事由についても、従来の金融関連法令違反に加え、重大経済犯罪関連法に基づく罰金以上の刑や、その他の非金融犯罪に対する禁錮刑以上の刑も対象となる。なお、施行令の規定に基づき、主要株主には限定的な例外が認められる。当局はあわせて、財務状況や社会的信用状態も審査する。 事業者は新たな財務健全性基準も満たす必要があり、負債比率は200％以下、過去3年間に信用秩序を害するような支払不履行の履歴がないことが求められる。規制当局は、法令順守の確認について、書類審査中心から、マネーロンダリング対策、利用者保護、その他の法的義務に関連する組織体制、人員、ITシステム、内部統制の実質的な検証へと軸足を移し、必要に応じて立入検査も実施する。国籍、氏名、住所、持株比率の変更を含む主要株主の変更は、予定される譲渡日の少なくとも30日前までに届け出なければならず、FIUが届出を受理するまでは実行できない。これに先立って譲渡を実施した場合、登録取消しや特定金融取引法違反に問われる可能性がある。 今回のマニュアルでは、秘密鍵を排他的に管理しないノンカストディアル・ウォレットサービスはVASP登録の対象外である一方、事業として暗号資産をカストディまたは管理する事業者は登録が必要であることも明確化された。8月20日以前に認可を受けた既存VASPは、経過措置に基づき3カ月以内に補完登録を完了しなければならないが、負債比率上限など一部要件には1年間の猶予期間が設けられる。当局は、虚偽記載や記載漏れがあれば不受理または職権による登録取消しにつながる可能性があるとし、経過措置に基づく登録審査は11月23日に開始される予定だと述べた。