TransFiは、同社が新興国市場の決済回廊で事業拡大を進める中、コンプライアンス、リスク、オペレーション各チームに対し、顧客および取引活動を単一のリスクベースの視点で把握できるよう設計された、AI活用のコンプライアンス・インテリジェンス基盤「JARVIS」を立ち上げた。この基盤は、TransFiの社内システムとサードパーティープロバイダーのデータを集約し、KYC（顧客身元確認）、制裁スクリーニング、インターネット上のプロファイリング、リスクラベリング、行動・生体シグナル、法定通貨およびブロックチェーン取引の監視を1つのダッシュボードに統合する。 JARVISは、社内統制の結果、ヒューリスティクス、AI主導の調査を用いて、各顧客、加盟店、送金人、受取人のリスクプロファイルを構築する。一致の確度が高い場合には対応策を推奨し、より複雑または不明確な案件は人間のアナリストに回付する。アナリストには、裏付け証拠と推奨される次の対応を含む調査要約が提供される。TransFiによれば、KYC、KYB（法人確認）、取引監視、スクリーニングに関する最終判断は、MLROs（マネーロンダリング報告責任者）の監督の下で、同社のコンプライアンスチームが引き続き担う。 今回の立ち上げは、越境決済においてステーブルコインの採用が進み、規制当局が自動化コンプライアンスツールへの監視を強める中で行われた。2026年6月には、決済、清算、資金管理フロー全体でステーブルコインが1.79兆ドルを処理した一方、銀行の53%は取引監視における偽陽性率がなお20%超であると報告した。企業および事業体の確認分野では、実務担当者の約95%がAIエージェントを利用している、または利用を計画していると回答しており、自動化が金融犯罪対策の統制に一段と深く入り込んでいることを浮き彫りにしている。TransFiは、規制市場での成長に伴い、JARVISをリアルタイムの行動監視、予測的な不正検知、説明可能なAIによる推奨へと進化させていくとしている。 TransFiは自社を、ステーブルコイン技術を用いて単一のプラットフォームを通じて各地域の決済手段を接続する越境決済インフラ企業と位置付けている。同社によれば、70超の国、250超の現地決済手段、40超の法定通貨にわたり、支払い、回収、ランプサービスを提供しており、これまでに10億ドル超の取引量を処理し、2026年3月にはTuring Financial Group主導で1920万ドルのシリーズA資金調達を実施した。