世界的なマネーロンダリング対策監視機関であるFATFが2026年9月3日にパリで公表した新たな報告書によると、地下銀行、ハワラおよびHOSSPsとして知られるその他の類似サービス事業者が、違法な資金活動をますます助長している。一部の事例では、数カ月以内に5億ユーロ超がマネーロンダリングされたほか、報告対象法域の80％超が、これらの仕組みを主要な専門的マネーロンダリング経路または手法として特定した。報告書は、未登録のHOSSP活動は大半の国で一般に犯罪に当たり、免許取得または登録を求めるFATF基準にも反すると指摘している。また、正規の金融サービス、フィンテック、暗号資産、暗号化メッセージング、人工知能を利用する、より専門化が進んだ国境を越えるネットワークについて説明しており、新たなデジタル・ハワラの運営も含まれる。調査結果は、薬物、詐欺、サイバー犯罪、テロ資金供与、違法賭博、国境を越えた組織犯罪による犯罪収益を対象としており、協調的な防止、法執行、金融包摂、国際協力を呼びかけている。