生活費への懸念が米国人の資金計画を変えている。CFP専門家の78％が、顧客は米社会保障制度の長期的な持続性を懸念していると回答し、73％はメディケアについても同様の懸念を示した。アドバイザーの半数は、顧客が目先の費用を賄うため、退職口座からの早期引き出しや拠出額の削減、高金利債務の引き受けなど、将来的に不利益となる可能性がある対応を取っていると答えた。CFP専門家の68％が顧客の全般的な資金見通しを前向きと評価する一方、69％は生活費への懸念が過去1年間で高まったと回答した。CFPボードによると、専門家の85％は景気後退ストレステストや緊急資金の目標設定、拠出率の変更、債務返済の前倒しなどを推奨している。調査は2026年7月9～27日にCFP専門家440人を対象に実施され、95％信頼区間での標本誤差はプラスマイナス4.7％とされた。