米財務省、停滞していた仮想通貨監視策2件を撤回

  • FinCEN、国際的な仮想通貨ミキシングに関する判断と関連する報告規則案を撤回。
  • 規則案では、ウォレットアドレス、取引ハッシュ、IPアドレス、顧客の本人確認情報の報告が求められる可能性があった。
  • 既存の送金業者としての登録義務、マネーロンダリング防止、顧客確認、疑わしい取引の報告義務は引き続き適用。

米財務省は、国際的な仮想通貨ミキシングをマネーロンダリング上の主要な懸念取引類型とする2023年の判断と、関連する報告・記録保存規則案を撤回する。FinCENによると、10月6日に連邦官報へ掲載されることで撤回は発効する。規則案は、資金をプールする取引、送金を分割する取引、使い捨てウォレットを利用する取引、暗号資産を交換する取引、または遅延を組み込む取引など、ミキシングに関わる対象取引について、国内の金融機関に報告を義務付ける内容であった。報告には、ウォレットアドレス、取引ハッシュ、IPアドレス、顧客の本人確認情報などが含まれる可能性があった。FinCENは、広範な定義が正当な活動を萎縮させ、相当なコンプライアンス負担を生む可能性への懸念を理由に挙げた。通知ではまた、2024年4月にすでに撤回済みと記載されていた別の未ホスト型ウォレット案について、同庁が追加措置を講じない方針も示された。対象となる仮想通貨事業者には、既存の登録義務、マネーロンダリング防止、顧客確認、記録保存、疑わしい取引の報告、資金トラベル・ルールに関する義務が引き続き適用される。FinCENは、マネーロンダリング、テロ資金供与、その他の違法行為を目的としたミキシングの利用を引き続き監視し、追加措置を講じる可能性があるとしている。

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