米通貨監督庁（OCC）は、銀行の人工知能（AI）利用を審査する検査官向けとしては初めてとなる指針を公表した。同行は、AIについて別個のリスク基準を設ける必要はなく、検査官は既存のリスク管理原則に基づいて評価するとともに、技術の導入方法や金融機関の規模・複雑性を考慮すべきだとしている。指針は規則のように法的拘束力を持たないものの、銀行は通常、この種の監督文書に細心の注意を払って対応する。世界の規制当局は、サイバーセキュリティーや金融安定への潜在的なリスクを背景に、AIの利用を調査している。米国では規制当局が銀行に対し、高度なAIモデルや利用制限、監視の実務について質問している。OCCは、モデルの高度さではなく、AI関連の誤りがもたらす結果に検査官が焦点を当てるべきだとしている。取引開始の権限を持つ単純なAIエージェントの方が、社内利用に限られる高度なモデルより大きなリスクをもたらす可能性がある。高リスクの用途では、自律性に対する制限を強化したり、より直接的な人間による監督を求めたりする必要が生じる可能性がある。