NY規制当局、違法行為対策で銀行にブロックチェーン分析活用を要請

ニューヨーク州金融サービス局（NYDFS）は、新たな指針を発表し、外国銀行支店を含む銀行に対してコンプライアンスプログラムにブロックチェーン分析を組み込むことを義務付けた。エイドリアン・ハリス長官は、金融機関に対しウォレットのスクリーニング、仮想通貨取引の監視、暗号資産事業者からのリスク評価を求めた。規制当局は、ブロックチェーン監視は各行のビジネスモデルに合わせる必要があると強調した。これと並行してNYDFSは、2025年11月1日までに多要素認証の義務化を含む強化サイバーセキュリティ規則を段階的に導入している。これらの措置は、仮想通貨の普及に伴うマネーロンダリング、制裁回避、サイバー侵入対策を目的としている。ブロックチェーン分析の活用事例としては、Chainalysisによる3,780万ドルのカルテル関連取引の摘発、ギリシャ当局による15億ドル規模のBybitハッキング資金押収、テザー（USDT）によるCrystal Intelligenceへのスキャム検出投資などがある。