Coinbase、米財務省にマネーロンダリング防止規則改正を要請

Coinbase、米財務省にマネーロンダリング防止規則改正を要請

CoinbaseはAI、分散型ID、KYT分析を活用し、効率とデータセキュリティ向上を図る近代的なマネーロンダリング防止規則を提案、最近のDeFi規制案を批判

ファクトチェック
提示された情報源は、Coinbaseが米国財務省に対しマネーロンダリング防止(AML)規則の改定を求めたという主張を強く、かつ一貫して裏付けている。直接的な証拠は、Paul, Weissのクライアント向けメモ(情報源4)の要約にあり、Coinbaseが財務省の一局であるFinCENに書簡を送付したことが明記されている。この書簡では、新たに提案されたAML関連規則について、コメント募集期間の延長を求めていた。コメント期間延長の要請は、最終規則に影響を与えたり改訂する目的で規則策定プロセスの変更を直接求める行為である。この直接証拠は、他の権威ある複数の情報源によっても裏付けられている。Coinbase Instituteの政策文書(情報源1)は財務省に直接言及し、AML管理に関する政策勧告を示している。会社の公式公共政策ページ(情報源3)は、AML規制へのコメント書簡や立場を列挙し「金融規則形成」に関与する場として説明されている。さらに、財務省自身のFOIA記録(情報源2)にも、Coinbaseが「金融犯罪取締」に関する提案規則について提出を行ったことが確認されており、これは規制見直しや形成に意見を提供する正式な手続きである。いくつかの情報源は(執行措置や市場論評を扱う)この主張に無関係であるものの、相反する情報源は存在しない。最も関連性が高く権威ある情報源からの累積的な証拠は、Coinbaseが財務省のAML規則策定に影響を与えるべく提言・関与を続けている明確なパターンを示している。
要約

Coinbaseは米財務省に対し、銀行秘密法および関連規則の非効率性と不要なデータ流出を指摘し、30ページの意見書を提出した。AIベースのコンプライアンスツール、分散型ID、ゼロ知識証明、従来の報告方式に代わる「Know Your Transaction(KYT)」分析の導入を主張している。また、規制サンドボックスの活用や低額取引報告の削減を優先することを提案。これは、DeFi(分散型金融)禁止の可能性が批判される最近の上院民主党案と対照的である。

用語解説
  • 銀行秘密法: 米国の法律で、金融機関に現金取引記録の保持や不審な活動の報告を義務付けることでマネーロンダリングを防止する。
  • Know Your Transaction(KYT): 仮想通貨エコシステム内で、不審な活動検出のためにブロックチェーン上の取引を監視・分析するコンプライアンス手法。
  • ゼロ知識証明: ある主張が真であることを、追加情報を一切開示せずに証明する暗号技術。