Coinbase Europe、取引監視エラーによりアイルランド中央銀行と和解
アイルランド中央銀行は、2021年から2025年にかけて犯罪活動に関連するものを含む数百万件の取引が監視されなかったとして、Coinbase Europeに2150万ユーロの罰金を科した。
ファクトチェック
この声明は、複数の権威ある情報源によって圧倒的に支持されている。この問題の主要当事者であるアイルランド中央銀行は、公式ウェブサイト上で、マネーロンダリング対策の不備によりCoinbase Europeに対して執行措置を講じたことを確認している。これは、RTÉ(アイルランドの国営公共放送局)、アイリッシュ・タイムズ、ビジネス・ポストを含む複数のアイルランド主要報道機関によって直接裏付けられ、さらに詳述されている。これらの報道機関は一貫して、Coinbase Europeが多額の罰金(約2150万ユーロ)を科せられたと報じており、その罰則が「取引監視」義務に関連する違反および欠陥によるものであることを明示している。証拠は高度に一貫性があり、信頼性と権威性のある情報源から得られており、声明のすべての要素を直接的に検証している。関連情報源の間に矛盾する証拠は存在しない。
要約
アイルランド中央銀行は、2021年4月から2025年3月の間に3000万件を超える取引を監視できなかったとして、Coinbase Europeに2150万ユーロの罰金を科した。これらの取引の一部は犯罪容疑に関連していた。この期間中の同社の活動の31%に相当する不備は、取引監視システムの欠陥によって引き起こされ、約3年にわたる遡及的レビューが必要となり、数千件の疑わしい取引報告につながった。Coinbaseは違反を認め、30%の和解割引を受けた。
用語解説
- アイルランド中央銀行: 銀行、決済企業、金融市場行動を監督するアイルランドの主要金融規制当局。
- 取引監視システム（TMS）: 金融取引を分析し、疑わしいパターンを検出し、潜在的な違法活動に対するアラートや報告をトリガーするために設計されたコンプライアンスツール。
- 疑わしい取引報告（STR）: 取引が犯罪活動に関連している可能性があると判断された場合に、規制対象機関が金融情報機関に提出する正式な報告書。