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欧盟拟设€10,000现金上限，受监管加密货币公司将禁隐私币

欧盟拟设€10,000现金上限，受监管加密货币公司将禁隐私币

将于 2027 年 7 月 10 日起适用的《条例（欧盟）2024/1624》对企业现金支付设定上限，要求受监管加密资产服务提供商对超过 €1,000 的交易加强客户身份验证（KYC），并将私人钱包之间的直接转账排除在强制身份识别规则之外。

事实核查
EUR-Lex发布的欧盟法规（EU）2024/1624官方摘要直接确认：商品和服务的现金支付上限为€10,000，禁止匿名账户（包括加密资产账户），并于10 July 2027起适用。完整法规文本以及EBA/AMLA文件确认，加密货币/偶发交易尽职调查的门槛为€1,000。cryptobriefing报道称将禁止处理隐私币，这与该法规对各类匿名工具的广泛禁令相一致。部分表述细节（如隐私币的具体规定）来自二手报道，而非官方摘要，但核心说法已得到欧盟一手来源的充分证实。
    参考链接: 123
摘要

欧盟已批准修订后的反洗钱规则，即将于 2027 年 7 月 10 日起适用的《条例（欧盟）2024/1624》。该规则将企业现金支付上限设定为 €10,000，同时对加密资产服务提供商提出更严格的合规要求。金额达到或超过 €3,000 的现金交易将需要进行身份核验和尽职调查，而受监管的加密货币服务提供商则必须对超过 €1,000 的交易实施更严格的客户身份验证（KYC）。该框架还禁止匿名账户，并禁止受监管的加密货币公司支持隐私币；与此同时，私人自托管钱包之间的直接转账仍不受强制身份识别要求约束。

术语与概念
  • 客户身份验证（KYC）: 用于核实客户身份并评估风险的审查程序。
  • 隐私币: 旨在隐藏交易细节、使转账更难被追踪的加密资产。
  • 加密资产服务提供商: 提供数字资产交易、托管或转账等服务的受监管机构。