中国提示虚拟货币洗钱风险,2025年反洗钱法生效

在更严格的反洗钱执法、对虚拟货币相关犯罪的更严密审查以及更广泛的跨境合作背景下,监管部门正着手制定下一个五年金融安全框架。

摘要

随着监管部门着手为下一轮五年政策周期制定国家金融安全框架,中国正加大反洗钱力度,更加聚焦与虚拟货币相关的犯罪,并强化国际协调。中国人民银行已概述相关计划,将加强反洗钱执法,扩大对虚拟货币相关非法活动的审查,并深化跨境合作。这一推进举措建立在2025年生效的新修订《反洗钱法》基础上,也紧随中国人民银行副行长宣昌能此前的警示,即通过虚拟货币和地下钱庄进行跨境洗钱仍是重大风险。宣昌能表示,2025年全国已审结刑法第191条相关案件2000余起,央行还计划推动执法常态化,同时追踪利用新技术和新业态进行的非法资金转移。

术语与概念
  • 反洗钱法: 旨在发现并防止非法资金通过金融体系流转的规则
  • 虚拟货币: 可转移或交易、并可能被用于非法资金流动的数字资产
  • 地下钱庄: 在正式金融体系之外运作的无牌照资金转移网络