摩根大通、美国银行等32家银行，通过美联储压力测试
美国32家大型银行全部高于最低资本要求；在美联储预测严峻衰退情景下损失将超过 $708 billion 后，摩根大通和高盛随后宣布提高股东回报。
事实核查
摘要
摩根大通、美国银行及其他30家美国大型银行通过了美联储年度压力测试。在假设的全球严重衰退情景下，32家机构的资本水平均保持在最低资本要求之上。美联储表示，这些银行能够吸收超过 $708 billion 的预估损失，其中包括商业地产价格下跌 39%、失业率峰值达到 10% 的情景；与此同时，银行业整体资本下降 1.6%，但仍明显高于监管要求水平。结果公布后，摩根大通表示，计划在获得董事会批准后将季度股息提高 10% 至每股 $1.65，并授权一项自 7 月 1 日起生效的新增 $50 billion 股票回购计划；高盛也表示，将把季度股息提高 11% 至每股 $5。美联储此前表示，在修订测试框架期间，压力资本缓冲要求将维持不变直至 2027 年，因此今年的测试结果对资本规则的影响小于往年。
术语与概念
- 压力测试: 监管机构通过模拟极端经济和金融冲击，评估银行在相关情景下表现的监管测试。
- 压力资本缓冲: 监管机构设定的额外资本要求，用于帮助银行在压力情景下吸收损失。
- 股票回购计划: 公司获授权回购自身股份的安排，通常用于向股东返还资本。