澳大利亚加密货币交易所7月起新规，需提供更多转账细节

根据AUSTRAC执行的“旅行规则”要求，自7月1日起，在澳大利亚运营的加密货币交易所将开始就所有流入和流出的加密资产转账收集更多信息。该规则适用于任何金额的转账，要求在当地合规的平台记录发送方和接收方的身份信息，包括交易对手姓名及所涉及的交易所。向自托管钱包转账的用户还必须确认其控制目标地址，不过AUSTRAC已将对未经验证的自托管钱包的正式申报要求推迟至2029年3月。 这一措施是澳大利亚于2024年11月通过的反洗钱/反恐融资改革的最后阶段，大部分改革已自3月起生效。AUSTRAC已加强对27家本地加密货币交易所的监管，并将该行业列为洗钱高风险领域。一些平台已在最后期限前提前行动，Kraken已于3月31日开始对澳大利亚客户的私人钱包转账实施额外验证。 7月1日这一生效日期也恰逢欧洲关键合规节点。欧盟《资金转移条例》已要求对任何金额的加密货币转账提供完整的汇款人与收款人数据，而MiCA过渡期也将在同日结束。这一同步推进凸显出围绕FATF“旅行规则”标准的更广泛趋同，尽管各司法辖区在门槛设置上仍有差异，例如美国对$3,000以上转账进行申报。