肯尼亚监管机构寻求区块链监测工具，2025年加密货币法律生效

随着肯尼亚准备依据新的《虚拟资产服务提供商法》监管持牌加密货币企业，肯尼亚资本市场管理局正寻求一套区块链分析平台，以便对比特币、以太坊及至少另外20个网络上的数字资产活动进行实时和追溯性监测。该系统将支持调查、梳理钱包关系、重建交易历史、追踪跨区块链资金流，并针对洗钱、勒索软件、欺诈和恐怖主义融资相关风险进行评分。 招标规格要求设置自动预警，覆盖高风险钱包、异常大额转账、混币器、与暗网相关的地址，以及被列入联合国和美国外国资产控制办公室制裁名单的实体。监管机构还希望识别肯尼亚居民最常使用的交易所，并发现未经监管批准却向本地用户提供服务的离岸平台。 此次采购为肯尼亚从立法走向执法提供了更多操作层面的细节。总统威廉·鲁托于10月签署该法，次月正式生效。监管职责由肯尼亚中央银行和资本市场管理局分担：前者负责支付服务、稳定币和托管钱包提供商，后者监管加密货币交易所、经纪商、投资顾问和代币化平台。目前尚无加密货币企业获得牌照，监管草案已于3月发布，现有运营商须在2026年11月前满足新的合规要求。 肯尼亚《2026年财政法案》还提议对虚拟资产服务提供商施加额外报告义务，包括每年向肯尼亚税务局提交有关应申报用户和控制人的报告，并依据国际报告标准与外国税务机关共享信息。推动监测也使肯尼亚加入全球监管机构的行列，这些机构正采用执法和税务部门使用的商业区块链情报工具。Chainalysis估计，2024年7月至2025年6月期间，肯尼亚接收了约 $19 billion 的加密货币，在非洲排名第四，并称超过600万肯尼亚人使用数字资产。