Balchunas称“特朗普账户”或可引导捐赠股票,流向低收入受益人

彭博行业研究ETF分析师表示,沃伦·巴菲特可将伯克希尔-哈撒韦的财富导入这一儿童投资计划,不过现行规则将账户限定为以现金出资并投资于低成本标普500基金。

摘要

彭博行业研究高级ETF分析师埃里克·巴尔丘纳斯表示,沃伦·巴菲特可以考虑将“特朗普账户”作为其计划捐赠伯克希尔-哈撒韦股票的去向,并称这一儿童投资计划有助于缩小财富差距、提升金融素养,并延续巴菲特的投资遗产。现年95岁的巴菲特曾表示,计划在2034年底前处置其全部伯克希尔股份,价值约 $140 billion;7月14日,他向四个家族基金会捐赠了近 $6 billion 的伯克希尔股票,这是自2006年以来首次将盖茨基金会排除在外。“特朗普账户”于7月4日根据《One Big Beautiful Bill Act》推出,为2025年至2028年出生的符合条件儿童提供 $1,000 的财政部存款,家庭每年还可额外投入最高 $5,000。资金默认投资于 SPYM 标普500指数基金,Robinhood 和 BNY 被选为应用程序及账户运营方。巴尔丘纳斯称,股票捐赠可避免资本利得税,并援引迈克尔和苏珊·戴尔承诺捐赠 $6.25 billion 的案例,该承诺将为约2500万名居住在低收入邮编地区的儿童每人提供 $250。该提议面临法律约束,因为这些账户目前仅接受现金,且国会规定只能投资于费率低于0.1%的美国指数基金,这意味着若要允许直接捐赠股票,需通过新的立法。

术语与概念
  • 资本利得税: 对出售升值资产所获利润征收的税款。
  • 标普500指数基金: 一种旨在跟踪标普500指数中500家美国大型公司表现的基金。
  • SPYM: 根据当前项目结构,“特朗普账户”使用的默认标普500指数基金。