从散户交易者到高净值客户，AI 聊天机器人正被用于研究、投资组合相关问题及获取第二意见；与此同时，企业高管和分析师也对错误、数据安全、透明度、监管以及自动化判断的局限性发出警示。
据 CNBC 报道，投资者正越来越多地使用 OpenAI 的 ChatGPT 和 Anthropic 的 Claude，处理从股票研究、个性化交易系统到投资组合建议、税务思路、投资组合监测、再平衡、税损收割及交易执行等各类任务。财富管理行业高管表示，高净值客户也在利用这些工具核查建议、准备更有针对性的问题，并在与人工顾问会面前寻求第二意见。分析师和行业领袖称，这一趋势表明，AI 驱动的投资正更接近主流应用，但他们也警告，大语言模型可能会凭空捏造事实、出现分析错误、处理敏感数据不当，而且未必能够可靠匹配个人风险承受能力，或在复杂决策和市场承压时刻取代人工判断。他们还表示，AI 的普及可能对经纪和财富管理业务模式构成压力，尤其是服务大众富裕客群的机构，因为这将迫使其更清晰地证明收费与服务价值的合理性。