返回
瑞银金融服务因反复违反反洗钱规定在美国和解中支付1.25亿美元

瑞银金融服务因反复违反反洗钱规定在美国和解中支付1.25亿美元

监管机构表示其未能筛查客户并监控外汇交易后，这家经纪业务部门与FinCEN、SEC、CFTC和Finra达成和解。

事实核查
FinCEN的官方新闻稿直接证实了该说法的所有实质性要素：针对UBS Financial Services Inc.处以1.25亿美元罚款，将其定性为迄今对经纪自营商开出的最大规模《银行保密法》罚款，相关违规具有重复违法/累犯性质，以及未能监控逾50,000笔外汇电汇交易，总额超过100亿美元。CFTC的公告则印证了此次协调执法行动及其时间线。该说法中的“50,000”这一数字与FinCEN官方表述完全一致（路透社使用的是“>60,000”，这一细微差异并不影响该说法）。
    参考链接: 123
摘要

瑞银金融服务同意支付1.25亿美元，就其再次违反美国反洗钱要求的指控达成和解；和解对象包括财政部下属金融犯罪执法网络、美国证券交易委员会、商品期货交易委员会和美国金融业监管局。监管机构表示，这家经纪业务部门未能筛查客户并监控外汇交易，加剧了FinCEN早在2018年就已处罚的缺陷，当时该机构因其对境外电汇监控薄弱而处以1,450万美元罚款。美国财政部此前表示，这项民事罚款是有史以来对经纪交易商因违反《银行保密法》开出的最大罚款，FinCEN称，瑞银未能妥善监督超过50,000笔境外电汇，总额逾100亿美元。瑞银表示，此事结清了一项历史遗留问题，公司在大力投入其反洗钱项目的同时也与监管机构进行了合作。

术语与概念
  • 反洗钱: 金融机构用于识别和防止非法资金流动的控制措施和程序。
  • 《银行保密法》: 美国要求金融机构建立反洗钱项目、监控活动并报告可疑交易的主要法律。
  • 经纪交易商: 为客户执行交易，也可能代表自身进行交易的金融公司。