韩国取消100万韩元加密货币旅行规则门槛,收紧境外转账规定

韩国内阁于8月11日批准修正案,取消注册虚拟资产服务提供商之间转账适用旅行规则的100万韩元门槛,要求所有VASP之间的转账无论金额大小都必须共享发送方和接收方信息。修订后的《特定金融交易信息报告及利用法施行令》旨在堵住监管机构所称的一项漏洞;监管机构表示,用户可通过将大额转账拆分为小额转账来规避审查。金融情报院援引的一起案例显示,一名用户向一家加密货币交易所存入约2亿韩元,买入泰达币 (USDT),并通过216笔各自低于100万韩元的独立交易提取资金。接收平台将必须为所有适用转账收集完整的发送方和接收方数据,并可要求补充缺失信息或拒绝该交易。 该施行令还将反洗钱管控范围扩大至涉及境外交易所和个人钱包的转账。境内VASP将必须评估境外交易对手方的风险,允许向低风险境外交易所转账,对涉及其他境外平台或个人钱包的转账,通常仅在确认发送方和接收方为同一人时才予以允许,并拦截与高风险交易对手方相关的转账。平台必须自行建立监测系统,监控经由境外交易所或个人钱包进行的至少1,000万韩元可疑交易。零门槛旅行规则条款将在正式颁布6个月后生效,而更广泛的VASP注册及主要股东审查变更将于2026年8月20日生效,部分现有提供商将额外获得1年时间,以满足某些财务、人员配置和基础设施要求。

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