金融行动特别工作组（FATF，全球反洗钱监管机构）于2026年9月3日在巴黎发布的一份新报告称，地下银行业务、哈瓦拉及其他类似服务提供商（统称HOSSPs）正日益助推非法融资。部分案件涉及在数月内洗钱超过5亿欧元；超过80%的报告辖区将这些系统认定为主要的专业洗钱渠道或手段。报告称，在大多数国家，未注册的HOSSP活动通常属于犯罪行为，也与FATF标准相冲突，因为后者要求对相关活动实施许可或注册管理。报告指出，这些跨境网络的专业化程度不断提高，并利用正规金融服务、金融科技、虚拟资产、加密通信以及人工智能，包括新兴的数字化哈瓦拉业务。报告所涵盖的犯罪所得涉及毒品、欺诈、网络犯罪、恐怖主义融资、非法赌博和跨国有组织犯罪；报告呼吁在预防、执法、金融包容性和国际合作方面加强协调。