金融犯罪执法网络（FinCEN）根据约1,300家金融机构在2023年9月至2025年12月期间提交的33,904份《银行保密法》报告，确认约有127亿美元的可疑金融活动与数字资产投资诈骗有关。该财政部机构于2026年9月3日发布分析报告和警报，警告称，这一总额并不代表已确认的受害者损失，因为申报内容可能包括尝试转账、重复报告和修订后的提交记录。专注于加密货币业务的货币服务企业提交了55%的报告，并标记出55亿美元的可疑活动；银行提交了41%的报告，报告金额为64亿美元。FinCEN表示，主要责任在于从东南亚诈骗园区运营的跨国犯罪组织。这些组织利用包括担保市场、空壳公司、骡子账户以及通过海外交易所进行的稳定币转账在内的外包服务。该警报鼓励银行和加密货币企业依据《美国爱国者法》第314(b)条自愿共享信息，并迅速报告疑似欺诈行为。金融行动特别工作组（FATF）和联合国毒品和犯罪问题办公室（UNODC）的独立评估均描述了稳定币、非托管钱包和数字哈瓦拉安排在非法金融活动中的日益广泛使用，并估计2025年该地区的诈骗损失为883亿美元至1,141亿美元。