随着婴儿潮一代小企业主临近退休，接班规划方面的缺口正威胁企业延续、就业岗位和积累的财富。摩根大通最新发布的《助力1,000万家小企业》报告发现，在1,000名受访企业主中，70%处于接班规划早期阶段，只有8%已进入高级阶段。Chase于2026年5月开展的另一项调查发现，40%的受访者计划在未来十年内退休。预计未来十年约有1,200万家企业、涉及近10万亿美元资产将易手；与此同时，在企业主年龄达到55岁或以上的雇主企业中，27%尚未确定计划，或打算关闭企业，而不是出售或转让。摩根大通认为，在对国家安全至关重要的行业中，这一挑战尤为突出，因为超过半数企业的所有者年龄达到55岁或以上。摩根大通于2026年3月31日启动的“美国梦倡议”旨在通过融资、辅导和培训支持1,000万家小企业，其中包括未来10年近800亿美元的贷款支持。该行还在支持有关接班政策的提案，以及一项拟议中的小企业管理局工具包。