美联储负责监管的副主席米歇尔·鲍曼表示，美联储将在未来几周考虑对压力测试框架进行最终修订，旨在经过多年批评和法律挑战后，让这一流程更加透明、可预测且能够更敏感地反映风险。改革将要求详细披露用于估算银行损失和收入的模型，包括方程式、变量、系数、假设、局限性以及决策依据，同时扩大有关假设情景设计方式的信息披露范围。美联储计划将每家大型银行最近两次年度压力测试结果取平均值，以计算其压力资本缓冲。鲍曼表示，这一做法将在不实质改变总体资本要求的情况下，将波动性降低一半。生效日期将由10月1日改为次年1月1日。美联储理事会还预计将考虑在2027年测试中采用修订后的非利息收入模型，并在年底前敲定对风险资本要求以及全球系统重要性银行附加费的改革。除资本要求外，鲍曼还介绍了一项未来的监管计划，将利用保密的情景分析、与银行内部测试进行比较以及逆向压力测试，识别各家机构特有的金融和非金融脆弱性。这些前瞻性测试不会影响资本要求，也不会对外公布。