美国银行因其反洗钱、客户尽职调查和制裁管控项目多年来持续失误，被美国监管机构处以超过12.1亿美元罚款。美国财政部表示，该行未能对数万亿美元的交易进行适当监控，导致超过50亿美元的可疑活动未被报告或延迟报告。其中，超过10亿美元涉及潜在的国家安全风险及其他高优先级风险，包括中国洗钱网络，以及疑似与美墨边境有关的贸易型洗钱活动。此次执法措施包括财政部12亿美元罚款，该罚款被称为该部门历史上金额第三高的罚款；美国货币监理署创纪录的7.5亿美元民事罚款；以及1160万美元的制裁和解金。美国银行承认故意违反联邦反洗钱法。该行表示，已投入数十亿美元用于金融犯罪技术建设，并安排数千名员工开展整改。该行将在定于周三公布的第三季度业绩中计入12亿美元不可税前扣除的费用；与此同时，监管机构要求对其合规系统进行独立监控和审查。