美国货币监理署发布了其所称首份针对审查银行人工智能使用情况的指导意见。该框架表示，银行无需针对AI设立单独的风险参数，审查人员应依据现有风险管理原则进行评估，同时考虑技术的部署方式以及贷款机构的规模和复杂程度。尽管该指导意见不像规则那样具有法律约束力，但银行通常会严格遵循此类监管文件。全球监管机构正在审查AI的使用情况，原因在于其可能带来网络安全和金融稳定风险。在美国，监管机构已向银行询问先进AI模型、使用限制和监测实践。OCC表示，审查人员应关注AI相关错误的后果，而不是模型的复杂程度：一个能够发起交易的简单AI代理，可能比仅供内部使用的先进模型带来更大风险。风险较高的应用可能需要对自主程度施加更严格限制，或实施更直接的人工监督。