Octopus Investments旗下Octopus遗产税服务的数千名投资者面临预计4,000万英镑的服务费账单，尽管该公司上月承诺豁免年度管理费（AMC）。该计划拥有18,000名客户，通过Fern Trading投资于符合遗产税减免资格的企业；Fern Trading旗下约有300家能源、房地产和电信企业。Fern Trading在夏季暂停赎回近三个月，并于10月拆分为Fern A和Fern B。Fern A已重新开放赎回，Fern B仍处于关闭状态。Octopus将继续对Fern A收取1.85%的服务费，预计可带来约4,000万英镑收入。Fern B的费用已被延后，仅在该基金达到规定的回报基准后收取。只有当年度回报超过3%时，才会收取AMC。《电讯报》分析发现，自2011年以来加入该计划的投资者群体中，没有任何一组达到这一门槛：2011年加入的投资者表现最强，年化增长率约为2.2%；而2022年及之后加入的投资者回报为负。自Fern Trading于2010年成立以来，Octopus已从中收取超过9亿英镑的费用。该公司表示，已对费用作出重大调整；如果未能为客户实现目标结果，将不会收取AMC。