摘要
纽约州金融服务局（NYDFS）发布新指引，要求包括外国分支机构在内的银行将区块链分析纳入合规计划。主管Adrienne Harris指示各机构筛查钱包、监控加密交易，并评估来自虚拟资产服务提供商的风险。监管机构强调，区块链监控须根据每家银行的业务模式量身定制。同时，NYDFS正分阶段实施更严格的网络安全规定，包括在2025年11月1日前强制实施多重身份验证。这些措施旨在应对虚拟货币采用程度日益提高背景下的洗钱、规避制裁和网络入侵。近期区块链分析的应用案例包括：Chainalysis揭露3,780万美元与贩毒集团相关的交易、希腊查扣与15亿美元Bybit黑客案相关资金，以及泰达币投资Crystal Intelligence用于诈骗检测。
术语与概念
- 区块链分析: 分析、监控和解读区块链交易数据的过程，用于检测模式、追踪资金流动并识别可疑或非法活动。
- 多重身份验证（MFA）: 一种安全机制，要求用户提供多种验证方式，以降低基于凭证的攻击风险。