Coinbase敦促美国财政部修订反洗钱规则

Coinbase敦促美国财政部修订反洗钱规则

Coinbase建议通过人工智能、去中心化身份(ID)及KYT分析实现反洗钱规则现代化,以提升效率和数据安全,并对近期去中心化金融监管草案提出批评

事实核查
所提供的资料来源强烈且一致地支持了 Coinbase 敦促美国财政部修订反洗钱(AML)规则的说法。直接证据来自 Paul, Weiss 客户备忘录摘要(来源 4),其中明确指出 Coinbase 向美国财政部下属的金融犯罪执法网络(FinCEN)发送了一封信,敦促该机构延长新提议的与反洗钱相关规则的评论期。敦促延长评论期是直接请求改变规则制定过程,以期影响或修订最终规则。这一直接证据得到多项其他权威来源的佐证。Coinbase 研究院的政策文件(来源 1)直接致函财政部,并就反洗钱控制提出政策建议。该公司的官方公共政策页面(来源 3)被描述为其列出关于反洗钱法规的评论信和立场,以“塑造金融规则”的地方。此外,财政部自身的《信息自由法》(FOIA)日志(来源 2)确认 Coinbase 提交了与“金融犯罪执法”相关的拟议规则的文件,这是在正式流程中提供意见以修订或制定法规的过程。虽然部分来源与该主张无关(涉及执法行动或市场评论),但没有来源与该说法相矛盾。来自最相关且最权威来源的累积证据显示 Coinbase 存在明确的倡导与参与模式,旨在影响财政部的反洗钱规则制定。
摘要

Coinbase已向美国财政部提交一份长达30页的意见书,呼吁改革《银行保密法》及相关规则,理由是现行制度效率低下且增加了数据暴露风险。该公司主张使用人工智能合规工具、去中心化身份、零知识证明及“了解您的交易”(KYT)分析,取代传统申报方式。Coinbase还建议建立监管沙盒,并优先减少低价值交易报告,与近期可能禁止去中心化金融的参议院草案形成对比。

术语与概念
  • 银行保密法: 一部美国法律,旨在防止洗钱,要求金融机构保存现金交易记录并报告可疑活动。
  • 了解您的交易(KYT): 一种合规流程,专注于在区块链上监控和分析交易,以发现加密货币生态系统中的可疑活动。
  • 零知识证明: 一种密码学方法,使一方能够向另一方证明某一声明为真,而无需透露除该声明有效性之外的任何额外信息。