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Coinbase Europe因交易监控失误与爱尔兰央行达成和解

Coinbase Europe因交易监控失误与爱尔兰央行达成和解

爱尔兰央行对Coinbase Europe处以2150万欧元罚款，原因是2021年至2025年间数百万笔交易（包括一些与犯罪活动相关的交易）未受监控。

事实核查
该声明得到多方权威来源的高度支持。作为主要相关方的爱尔兰中央银行在其官网确认，已针对Coinbase Europe在反洗钱方面的失职采取了执法行动。此事被多家爱尔兰主流新闻机构直接佐证并详细报道，包括RTÉ（爱尔兰国家公共广播公司）、《爱尔兰时报》和《商业邮报》。这些媒体一致报道，Coinbase Europe被处以约€21.5百万的巨额罚款，并明确指出处罚原因是其在“交易监控”义务方面存在违规与缺陷。相关证据高度一致，均来自可信且权威的来源，直接验证了声明的全部内容，且在相关信息源中没有任何相互矛盾的证据。
摘要

爱尔兰央行对Coinbase Europe处以2150万欧元罚款，原因是该公司在2021年4月至2025年3月期间未能监控超过3000万笔交易，其中一些交易与涉嫌犯罪行为有关。这些漏洞占该公司该期间活动的31%，是由其交易监控系统的故障造成的，需要进行近三年的追溯审查，并导致提交数千份可疑交易报告。Coinbase承认违规行为，并获得30%的和解折扣。

术语与概念
  • Central Bank of Ireland: 爱尔兰主要金融监管机构，负责监督银行、支付公司和金融市场行为。
  • Transaction Monitoring System (TMS): 一种合规工具，旨在分析金融交易、检测可疑模式，并针对潜在非法活动触发警报或报告。
  • Suspicious Transaction Report (STR): 受监管机构在认为交易可能与犯罪活动有关时向金融情报部门提交的正式报告。