美国货币监理署警告大型银行因加密货币去银行化或面临处罚

美国国家银行监管机构——货币监理署发布报告指出华尔街银行在限制加密货币准入,此举源于特朗普总统于2024年发布的去银行化行政命令。

摘要

美国货币监理署(OCC),负责监管美国国家银行,发布一份报告警告大型金融机构,因对包括加密货币在内的行业实施“去银行化”措施,可能面临处罚。此举回应了特朗普总统于2024年8月发布的行政命令,要求联邦监管机构调查并惩处非法切断与合法客户关系的银行。OCC审查了包括摩根大通、美银和花旗在内的9家大型银行,发现2020年至2023年间,这些机构对某些行业维持限制性政策,有时与环境或声誉方面的担忧相关。尽管OCC承诺追究责任,包括可能移交司法部长,但报告并未引用具体法律条款,其执法权力仍存在不确定性。

术语与概念
  • Debanking: 银行拒绝或终止对特定客户、行业或类别提供服务的做法,通常基于风险认知或声誉担忧。
  • Office of the Comptroller of the Currency (OCC): 美国联邦机构,负责监督和监管国家银行及联邦储蓄协会。
  • Executive Order: 由美国总统向联邦机构发布的指令,在法定权限范围内具有法律效力。