英国银行据称阻拦四成加密货币平台支付

英国银行据称阻拦四成加密货币平台支付

英国银行对向受监管加密货币交易所的转账限制日益严格,抑制了行业发展;尽管有FCA监管,主要机构仍以诈骗风险为由进行拦截。

事实核查
该评估为“likely_true”,且置信度较高,原因是有一个具体且相关的来源直接将40%的数字归因于一个具名行业机构。来自febspot.com的文章明确指出,“UKCBC调查称英国银行阻止或延迟约40%的加密货币支付”。另一来源为一篇社交媒体帖子,也提到了一项关于银行交易被阻止和延迟的调查,这进一步佐证了上述内容。尽管报道这一统计数据的来源本身权威性较低,但相关性极高,并且均指向一个相同且一致的主要来源:英国加密资产商业委员会(UKCBC)的调查。其他来源也增强了该主张的可信度,英国金融行为监管局(FCA)的高度权威文件解释了有关反洗钱和恐怖融资的监管框架,为银行审查和阻止此类支付提供了合理依据。此外,PaymentsJournal的一篇新闻报道提供了这一做法的具体案例,称巴克莱银行禁止其信用卡进行加密货币交易。没有提供来源与该主张相矛盾。证据的薄弱之处在于缺乏原始调查文件(即调查报告本身),以及报道该内容的媒体权威性较低。然而,该主张的具体性、其被明确归因于具名机构、以及来自更有权威性的来源的辅助背景证据,都使该统计数据很有可能确实是由UKCBC公布的。
摘要

英国加密资产商业委员会的一项调查显示,2025年英国80%的主要加密货币交易所报告更多客户在银行转账时遭遇阻断,40%的交易被拦截或延迟。包括汇丰、巴克莱和国民西敏寺在内的大型银行对转账额度设限,而Chase UK、地铁银行、TSB和Starling银行等则全面封锁,理由是防范欺诈与消费者保护风险。即便是注册于FCA的Coinbase、Kraken和Gemini等交易所也面临这些障碍。一家交易所报告去年遭拒交易额达14亿美元。委员会警告,这种日益加剧的“去银行化”趋势,正威胁英国数字资产经济,尽管监管已在推进,目标是在2027年前制定正式加密货币法规。

术语与概念
  • Crypto Platforms: 提供加密货币交易、投资或转账服务的在线平台。
  • Payment Blocking: 银行采取的一种阻止或延迟资金转账至指定收款人的行为,通常用于合规或风险控制。
  • Financial Conduct Authority (FCA): 英国金融监管机构,负责监督行为、市场和执法,包括对加密资产公司的反洗钱合规监管。