FATF警示P2P稳定币转账的反洗钱风险

金融行动特别工作组（FATF）于3月5日发布报告指出，非托管钱包进行的P2P稳定币转账风险不断上升，并呼吁强化防护措施以打击洗钱和恐怖融资活动。

44d ago

事实核查

该陈述完全准确。金融行动特别工作组（FATF）于2026年3月3日发布了《稳定币与非托管钱包重点报告》（部分媒体于3月5日报道）。该报告明确指出，通过非托管钱包进行的P2P转账构成重大反洗钱（AML）风险。此外，文中引用的数据（2025年非法活动金额为1540亿美元，其中84%涉及稳定币）与Chainalysis于2026年1月发布的《2026年加密货币犯罪报告》中的数据一致，该报告亦被FATF报告引用。

摘要

FATF于3月5日发布的最新报告警告称，通过非托管钱包进行的点对点稳定币转账存在重大洗钱和恐怖融资风险。FATF敦促发行方通过智能合约实施控制并列入黑名单地址，以降低相关风险。Chainalysis报告显示，到2025年，涉及稳定币的非法加密货币交易占比将达84%，非法活动总额约为1540亿美元。

术语与概念

Stablecoin: 一种旨在保持价值稳定的加密货币，通常与法定货币（如美元）挂钩。
Noncustodial wallet: 一种由用户自行掌控私钥的加密货币钱包，使得用户可直接进行交易而无需依赖中介机构。
Peer-to-peer transfer: 指无需依赖中心化中介的用户间资产直接交换。