韩国FSC收紧加密货币提币豁免,欺诈激增后加强监管

据韩国监管机构和当地媒体报道,韩国拟在已注册交易所实施统一的提币延迟标准,以遏制语音钓鱼骗局滥用;此前,豁免账户占已识别欺诈关联案件的大多数。

摘要

韩国金融服务委员会、金融监督院和DAXA正为所有已注册的国内交易所引入统一的加密货币提币延迟标准,以堵住诈骗分子利用交易所个别漏洞的空间。自2025年5月以来,交易所一直被要求在存款后将提币延迟24至72小时,但豁免标准一直由各平台根据账户存续时间、交易活动、交易规模和不当行为历史分别设定。当地媒体报道称,这些豁免在语音钓鱼骗局中被广泛滥用,2025年6月至9月期间,已识别的欺诈关联交易所账户中有59%属于规避延迟的例外类别。监管机构目前希望将豁免账户比例降至用户总数的1%以下,同时要求更严格的客户身份验证(KYC)、资金来源审查、每年定期复核,以及对提币模式进行更系统的监控。此举紧随韩国近期其他加密货币管控措施之后,其中包括FSC下令实施的五分钟资产匹配要求。

术语与概念
  • 提币延迟豁免: 一项规则,允许某些交易所用户绕过提取加密货币前的标准等待期,通常依据风险水平或账户历史而定。
  • 客户身份验证 (KYC): 金融平台用于验证用户身份并评估合规和欺诈风险的了解你的客户审查。
  • DAXA: 数字资产交易所协会,韩国代表本地加密货币交易所并协调共同标准的行业机构。