美国财政部下属机构将提议对稳定币发行方实施反洗钱规则
根据《GENIUS法案》，金融犯罪执法网络（FinCEN）与OFAC将提出联合规则，拟将《银行保密法》、反洗钱及制裁合规要求适用于支付型稳定币发行方。
事实核查
最有力的一手证据是《联邦公报》上的通知“GENIUS Act Implementation”，该通知确认财政部正在推进与《GENIUS法案》相关的规则制定，并明确将《银行保密法》反洗钱和制裁义务纳入范围。这支持了该说法的核心，即财政部下属机构将提出与反洗钱相关的稳定币规则。Steptoe的分析也进一步呼应该说法，称该法案设想的发行方义务包括冻结能力以及未来的交易监测要求。然而，关于金融犯罪执法网络 (FinCEN) 和 OFAC“计划联合制定规则”，要求发行方“筛查、冻结并拒绝可疑交易”的确切表述，我获取到的《联邦公报》来源并未完全证实。该一手来源支持由财政部牵头就反洗钱/制裁义务制定规则，但并未以所述的确切形式支持该说法中的每一个具体操作动词。
摘要
金融犯罪执法网络（FinCEN）与OFAC已提出联合规则，拟根据《GENIUS法案》将《银行保密法》要求适用于支付型稳定币发行方。该提案将要求发行方建立反洗钱和制裁合规体系，扩大财政部对稳定币活动的监管。这一举措是在FDIC于4月7日提出相关风险管理框架之后作出的。
术语与概念
- 《银行保密法》: 美国一项法律，要求金融机构保存记录、监测交易并报告可疑活动，以帮助识别非法金融活动。
- 稳定币: 一种旨在维持相对稳定价值的加密货币，通常通过与美元等法定货币挂钩来实现。
- 反洗钱: 反洗钱控制措施是用于识别、防止和报告非法金融活动的政策与合规系统。